
在现代市场经济体系中,政府不仅仅是一个单纯的经济管理者,更是资源配置的重要力量。政府通过制定法律法规、调节宏观经济、提供公共产品以及监管市场竞争,影响着社会的生产、分配、交换和消费等各个环节。实际上,没有一个国家的市场经济是完全自发和完全自由的,政府在一定程度上的参与和干预,是现代经济体制的普遍特征。
具体到中国经济的发展历程,我们可以清楚地看到,政府在推动改革开放、引导经济结构转型、保障社会公平和稳定等方面,都扮演了不可替代的角色。例如,政府通过基础设施建设、大规模扶贫开发、对重点产业的政策扶持以及应对突发经济危机的有力措施,不断促进了经济的健康发展。与此同时,政府也通过维护市场秩序、防止垄断和不公平竞争,保障了市场机制的正常运行。
然而,政府的角色并非始终是积极或完美的。过度干预可能导致效率损失、资源错配和寻租现象,而缺乏有效监管又可能造成市场失灵、利益分配不公。因此,如何把握政府干预的度,成为经济学中长期讨论的重要课题。
本内容将围绕政府在经济活动中所发挥作用的理论基础进行梳理,并结合中国具体政策案例,分析这些理论在实际中的具体应用及面临的挑战,帮助读者更全面地理解政府与市场的复杂关系。
当我们思考政府为什么要干预经济时,经济学家提出了两种不同的解释模型。这两种模型帮助我们理解政府行为的动机和后果。
公共利益理论认为,政府的存在是为了促进整个社会的福利最大化。在这种理论框架下,政府会在市场失灵的情况下进行干预,以提高资源配置效率和促进社会公平。
市场失灵是指在完全竞争条件下,市场机制无法实现资源的有效配置。常见的市场失灵情况包括:垄断、信息不对称、外部性和公共产品问题。
以中国的食品安全监管为例。当消费者无法完全了解食品的质量和安全性时,信息不对称就会导致市场失灵。此时,政府通过建立食品药品监督管理总局(现为国家市场监督管理总局),制定食品安全标准,要求企业获得生产许可证,就是为了保护消费者利益,提高整体社会福利。
在这种理论框架下,政府的政策制定遵循效率和公平的原则。效率要求在给定收入分配的条件下,每种商品和服务都应该在边际社会收益等于边际社会成本的点上生产。当市场存在不完善(如消费者信息不足或企业垄断)时,市场就无法有效配置资源。
与公共利益理论不同,特殊利益集团理论将政治过程视为一个类似于私人市场的供需关系。在这个“政治市场”中,追求选票最大化的政治家是“立法供给者”,而追求财富最大化的特殊利益集团则是“立法购买者”。
这种理论认为,政治家为了增加连任概率,会制定有利于特定利益集团的政策,将财富从普通公众转移给这些集团。作为回报,政治家获得选票、政治支持和竞选资金。专业游说团体代表这些利益集团与政治家谈判,达成不同类型立法的“市场出清价格和数量”。
个人通常对政府活动的财富影响保持“理性无知”,因为获取相关信息的个人成本很高,而相应的私人收益却很低。
让我们用一个中国的例子来理解这个理论。假设某项政策每年从公众那里转移30亿元给某个特殊利益集团。虽然这在绝对数额上很大,但按人均计算,每个人的成本只有约2元。即使将人均成本提高到100元(总转移量达到1400亿元),大多数人也不太可能因此积极参与政治活动,因为组织反对运动、传播信息、游说等活动需要大量的个人时间和金钱成本。
根据特殊利益集团理论,典型的个人消费者会被财富转移型立法“蚕食”。更糟糕的是,这种财富转移不是简单的一对一转移。政治谈判本身需要消耗稀缺资源,如政治家的时间和专业游说。随着更多资源被转移到政治谈判中,用于生产性目的的资源就减少了。此外,对公众征收的额外税收会抑制个人将资源投入生产的积极性。因此,特殊利益集团立法通常伴随着效率损失。
让我们通过分析中国医疗保险监管政策来检验这两种理论。
在中国医保支付方式改革过程中,我们可以观察到不同利益集团的博弈。医疗机构希望获得更高的报销标准和更宽松的监管,患者希望获得更全面的保障和更低的自付费用,而医保基金管理者则需要平衡基金可持续性。
通过这个案例,我们可以看到现实中的政府干预往往同时体现了两种理论的特征。一方面,政府确实在努力通过医保制度改革来提高整体社会福利;另一方面,不同利益集团的影响力也在政策制定过程中发挥作用。
在现实世界中,政府干预往往既有公共利益的考量,也有特殊利益集团的影响。我们的任务是确定哪种制度(市场还是政府)能够以更有效率和公平的方式实现特定目标。
政府可以通过多种方式影响市场的效率和公平性表现,包括提供公共产品、征收税收、纠正外部性、实施监管、执行反垄断法、运营公共企业和实施再分配项目。

政府的一个重要职能是提供公共产品。公共产品必须满足两个标准:第一,与私人产品不同,多个个人可以同时从公共产品中受益,即公共产品具有消费的非竞争性;第二,将非付费个人排除在公共产品收益之外的成本很高。
国防是公共产品的经典例子。每个人都同时受益,而且不可能将非付费者排除在国防收益之外。在中国,公共卫生体系的建设也是公共产品的例子。比如疾病预防控制中心对传染病的监测和预防工作,大量人群可以同时享受改善后的公共卫生环境的好处,而且很难将非付费者排除在外(除非将整个地区隔离)。
由于排除非付费个人的成本很高,私人企业不愿意生产和销售公共产品,因此私人部门无法提供公共产品,需要政府干预。
有些人错误地认为医疗服务是公共产品,因为它们对生命如此重要。然而,从理论角度来看,医疗服务的收益几乎完全被个人购买者内部化,排除非付费者获得医疗服务的成本很低。简单地说,可以要求潜在患者在医疗机构门口支付必要的费用,否则就拒绝提供医疗服务。因此,医疗服务不是公共产品。
通常情况下,市场交易中的所有成本和收益都完全由直接参与的各方内部化,其他未参与交换的人不受影响。然而,有时市场交易会影响买卖双方以外的其他人,这时就产生了外部性。
需求侧外部性发生在边际社会收益与商品或服务的边际私人收益不一致时。让我们通过中国的例子来理解这个概念。
负外部性案例:吸烟
吸烟在中国是一个典型的负外部性例子。根据中国疾病预防控制中心的数据,中国有超过3亿烟民,每年因吸烟导致的死亡人数超过100万。吸烟产生外部成本的方式有三种:
集体筹资项目(如医疗保险、养老金、病假、残疾保险等)通过税收或团体保费筹资,不区分吸烟者和非吸烟者。由于吸烟者的预期寿命较短,他们向系统缴纳的税收和保费较少。
吸烟者通常比非吸烟者产生更高的医疗费用。
当非吸烟者因被动吸烟和吸烟相关火灾而过早死亡时,也会产生外部成本。
图中显示了吸烟的负外部性。消费者在决定购买多少包香烟时,只比较其私人边际收益(MPB)与价格(即其内部成本)。因此,在追求个人效用最大化的过程中,消费者购买30万包香烟。从社会角度来看,这个消费量是无效率的,因为在这一点上,边际社会成本(MSC)超过了边际社会收益(MSB)。由于消费者和生产者没有完全内部化其行为的所有成本和收益,香烟被过度生产和过度消费。社会最优的香烟数量应该在20万包,此时边际社会收益等于边际社会成本。
正外部性案例:疫苗接种
新冠疫苗接种提供了一个正外部性的当代例子。当个人接种疫苗时,不仅保护了自己,也降低了病毒传播给他人的风险。
在自由市场中,消费者在决定是否接种疫苗时,只比较其私人边际收益与价格。结果,市场均衡时接种人数为200万人。但注意到在这一点上,边际社会收益(MSB)大于边际社会成本(MSC)。由于一些个人在追求个人效用最大化时对疫苗接种的价值评估很低(因为他们没有考虑其外部收益),从社会角度来看,出现了无效率的结果。社会最优的疫苗接种人数应该在300万人。这意味着某种形式的政府干预,如强制要求或补贴,可能有助于确保有效的疫苗接种人数。
当一个市场参与者的行为影响另一个参与者且没有得到补偿时,就会产生外部性。在供给侧外部性的情况下,通常会扭曲市场经济中的资源配置。
负外部性案例:工业污染
中国在快速工业化过程中面临的环境污染问题是供给侧负外部性的典型例子。当化石燃料燃烧时,会向大气中排放硫氧化物和氮氧化物,这些物质与水结合会提高水源的酸性水平。酸雨对某些地区的海洋生物和野生动物造成了广泛破坏。
在图中,由于存在污染的外部成本,边际社会成本(MSC)超过了生产的边际私人成本(MPC)。在消费者效用最大化和生产者利润最大化的过程中,市场均衡导致产量为80万吨。然而,市场结果是无效率的,因为在这一点上,边际社会成本超过了边际社会收益。从社会角度来看,如果产量为60万吨,资源配置是有效的,因为此时边际社会收益等于边际社会成本。由于市场未能将生产的总社会成本分配给企业,该商品被过度生产,资源配置无效率。
政府可以通过使用税收和补贴来改变经济激励,纠正存在外部性时市场配置社会资源的无约束倾向。具体而言,税收和补贴可以用来改变商品价格,阻止过度消费或不足消费。
以中国的碳税政策为例。假设政府对碳排放征收每吨100元的税。这个税收实际上内化了碳排放的外部成本,使企业在做出生产决策时考虑到环境成本。
政府面临对需求缺乏价格弹性的商品征税的激励。这是因为当需求缺乏价格弹性时,需求量下降的百分比小于税收增加的百分比。因此,当需求缺乏价格弹性时,政府的总税收收入(单位税额与数量的乘积)会增加。实际上,对香烟和酒类产品征收“罪恶税”在政治上如此受欢迎的一个原因是,这两种产品的需求都缺乏价格弹性,从而为政府提供了丰富的收入来源。

政府监管试图控制产品的价格、数量、质量或新企业进入市场,这代表了另一种政府干预形式。根据公共利益理论,监管的合理性在于存在市场不完善,否则会导致社会资源配置不当。
在中国的医疗体系中,政府经常对医疗服务价格进行管制。让我们分析价格上限政策在竞争市场和垄断市场中的不同影响。
竞争市场中的价格上限
图显示了在竞争性医疗服务市场中价格上限的影响。市场需求D代表众多医疗保险公司代表其消费者/被保险人对医疗服务的需求。竞争市场均衡发生在价格40元和数量40万次。现在假设政府出于成本控制原因设定价格上限为35元。由于供给曲线向上倾斜,较低的价格激励医生减少供给数量至25万次。同样,价格上限激励医疗保险公司购买更多现在价格较低的服务,医疗服务的需求量增加到55万次。55万次和25万次之间的差异代表了由于价格上限而在市场中出现的医疗服务短缺。
垄断市场中的价格上限
在垄断市场中,价格上限可能实际上增加了供给量。垄断者原本在边际收益等于边际成本的点生产,即30万次服务,收费50元。当政府设定价格上限时,实际上消除了垄断者限制产量的激励。在图中,价格上限使垄断者提供50万次医疗服务。如果价格上限设定在供给曲线与需求曲线的交点,那么垄断者将供给竞争水平的医疗服务。
政府也可能在消费者理性无知的情况下试图监管医疗服务的质量。质量差异体现在生产的结构、过程和结果中。由于程序和结果指导原则更难设定和执行,质量监管通常针对运营结构。例如,公共机构可能要求医务人员获得专业执照或规定最低的医护人员与患者比例。
图显示了专业执照制度的影响。原始的供给和需求曲线为S₀和D₀,相应的市场工资和就业水平分别为4万元/月和100千人。专业执照制度提高了进入职业的成本,将供给减少到S₁,从而将工资提高到5万元/月。4万到5万元的差异体现了吸引具有适当专业执照的边际工人进入劳动市场所需的补偿性工资差异。
但是,执照制度创造的更高工资为典型医务人员提供了经济激励,使其高效工作,满足患者需求,并提供令人满意的产出数量和质量。这是因为当被发现有机会主义行为时,工作终止会导致医务人员在原始人力资本投资上获得低回报或负回报。由更高工资产生的质量保证反过来提高了员工服务对消费者的边际价值。更高的质量保证可以用需求曲线从D₀向右移动到D₁来表示。
政府还通过制定和执行反垄断法来干预市场经济。反垄断法主要关注促进行业内企业之间的竞争,禁止企业从事可能抑制效率的某些市场行为。
中国的《反垄断法》于2008年8月1日正式实施,这标志着中国反垄断执法进入了新阶段。近年来,中国反垄断执法机构在多个领域展开了重要的反垄断调查和处罚。
价格固定发生在行业内的商业竞争对手同意一个勾结协议,避免价格竞争,固定商品或服务价格时。本质上,这些企业集体行为如垄断者,实现联合利润最大化,根据垄断理论,创造更高的价格和更低的产出水平。
让我们看一个中国的案例。2021年,国家市场监督管理总局对某些医药企业的价格垄断行为进行了调查和处罚。这些企业通过行业协会协调,统一提高某些药品的价格,损害了消费者利益。
反垄断法(结合《反不正当竞争法》的相关条款)也被用作防止企业横向合并的依据。横向合并发生在同一行业的两个或多个企业合并时。经济担忧是合并可能通过使市场中剩余企业更容易串通(明示或默示)来损害消费者,从而将价格推高到竞争水平之上。
图展示了企业合并的权衡。假设某地区的医疗市场在合并前是竞争性的,市场价格和数量分别为45元和60万次。现在假设该地区两家医院的合并使剩余企业更容易串通,将产量减少到50万次,价格提高到50元。相对于原始竞争均衡,产生了无谓损失。
然而,假设合并也带来了更高的生产效率,单位医疗服务成本从40元下降到35元。成本节约可能来自规模经济、组织经济或更好的技术创新获取。任何成本或资源节约都意味着社会可以从给定的投入量中生产更多的产出。与竞争市场中的成本相比,总资源成本节约由绿色区域衡量。合并的净收益通过从资源成本节约中减去无谓损失来计算。如图所示,合并为社会提供了正的净收益。
政府还可能通过生产和分销特定的医疗服务在医疗保健提供中发挥更直接的作用。例如,许多地方政府负责向当地居民提供县级和市级医院服务。此外,一些养老院和精神卫生机构由地方或州政府机构运营。
中国的公立医院系统是公共企业在医疗领域的重要体现。与私立营利性企业的主要区别是缺乏利润动机。像非营利实体一样,公共医疗保健提供者可能追求利润最大化以外的目标。结果是,公共医疗保健提供者可能不会最小化生产给定数量医疗服务的成本,或试图满足消费者需求。
许多分析师认为,公共医疗机构更可能为病情更严重的患者提供服务。与营利性(甚至非营利性)机构不同,公共医疗机构不必担心服务高成本患者的利润后果。
让我们通过一个表格来比较不同类型医疗机构的特点:

除了提供公共产品、纠正外部性、执行监管和反垄断法以及运营公共企业外,政府的另一个功能是更公平地重新分配收入,因为纯粹的市场体系无法保证每个人都获得足够的收入水平。
再分配涉及对一个群体征税,并使用产生的税收收入向另一个群体提供补贴。在中国,这种再分配通过多种方式实现,包括基本医疗保险、最低生活保障、教育补贴等。
让我们通过图表分析两种不同的补贴方式:
供给侧补贴
供给侧补贴本质上是第三方向降低生产某种面向消费者的商品或服务的内部成本的资金赠与。作为例子,补贴可能授予公立医院等机构,或用于资助重要劳动投入(如护士或医生)的教育。供给侧补贴通过降低生产的边际私人成本来扩大市场中商品的生产。给定向下倾斜的市场需求曲线,商品对消费者的价格下降,需求量增加。
需求侧补贴
由于供给侧补贴经常被视为无效率(因为它扭曲了资源配置)和不公平(因为它使所有人而不仅仅是穷人受益),许多经济学家倾向于需求侧补贴。通常(但并非总是,如医疗保险或医疗保健福利税收豁免的情况),人们必须通过经济状况调查来获得需求侧援助。经济状况调查要求一定规模的家庭的综合收入低于某个规定水平才有资格获得援助。
再分配也涉及税收,即必须对某个群体征税以资助向受援群体的转移支付。根据经济理论,对生产中涉及的资源征税可能通过为个人将这些资源投入生产创造抑制因素而造成无谓损失。
图显示了收入税在劳动市场中的影响。税收对生产性资源(如劳动)往往会产生超额负担。在征税之前,劳动者投入100万小时到生产中,按小时工资40元获得工资收入4000万元的劳动剩余。当税后工资下降到32元时,工人只投入80万小时到生产中。劳动剩余现在下降到面积,税收收入等于橙色面积。税收的负面影响反映在红色三角形区域,即由于税收而失去的劳动剩余或净收益,这被称为税收的超额负担。产生超额负担是因为工人在劳动和休闲之间的选择被扭曲,使得较少的劳动投入生产,因此社会中生产的商品和服务较少。
政府在经济中的作用是复杂且多面的。通过本文的分析,我们可以看到:
理论基础:公共利益理论和特殊利益集团理论为我们理解政府行为提供了不同的视角。现实中的政府干预往往同时体现了两种理论的特征。
干预方式多样:政府可以通过提供公共产品、纠正外部性、实施监管、执行反垄断法、运营公共企业和进行收入再分配等多种方式影响经济。
效率与公平的权衡:每种政府干预都涉及效率与公平之间的权衡。政策制定者需要仔细评估干预的成本和收益。
制度选择的重要性:市场和政府都是不完美的制度。我们的任务是确定哪种制度能够以更有效率和公平的方式实现特定目标。
理解政府在经济中的作用有助于我们更好地分析现实中的经济政策,并为改善经济绩效提供理论指导。在中国的经济发展过程中,政府发挥了重要作用,但如何在效率与公平之间找到最佳平衡点仍然是一个需要不断探索的重要课题。